了解自己的風險評級
在決定如何作出投資以實現您的目標時，您的風險承受能力是關鍵的考慮因素。
我們因應香港的新監管要求進行數項更新，以確保您充分了解所投資基金的性質、風險及特性，以及該等基金就您的財政狀況、投資經驗及投資目標而言合理地適合您。這些更新或有助釐清概念，供您在挑選投資項目時加以考慮。
我的風險承受能力處於哪個水平？
只須回答健康理財分析問卷的數項簡單問題，您便可在數分鐘內獲得一項代表自己風險承受能力的評級（「客戶投資風險評級」）。
此外，請定期審視您的投資是否合適，並根據需要重新調整您的投資組合。
保守型
您承受風險的能力很低。保存資本是您考慮投資時最重要的因素。您傾向投資於穩定性較高和較能保存資本的投資產品（如貨幣市場基金），即使這些產品的投資回報可能較低；雖然您的資本可能會較安全，但相對價值可能會受通脹蠶蝕，而這對於您來說屬可以接受。獲風險評級1的投資產品較適合您。
平穩型
您的風險取向較為謹慎。您通常不願意資本蒙受損失，但您亦願意接受一些風險以增加您的潛在投資回報。您的大部分投資可能風險較低，如投資級別固定收益基金。您有一小部分投資可能風險較高，如股票基金。這些投資令資本蒙受損失的風險高於現金存款或貨幣市場基金，而這對於您來說屬可以接受。獲風險評級2或以下的投資產品較適合您。
均衡型
您的風險取向溫和。您願意承受較多風險，以增加您的潛在投資回報。為爭取較高回報，您或須投資於風險程度不同的資產類別，而您的投資或會失去部分價值，您亦可能面對投資的價值出現頻繁的波動，而這對於您來說屬可以接受。獲風險評級3或以下的投資產品較適合您。
增長型
您的風險取向較高。您願意承受較高風險，以增加您的投資回報。為爭取較高潛在回報，您的大部分投資可能風險偏高（如股票基金），而您的投資可能會失去大部分價值，您亦可能面對投資的價值出現頻繁且大的波動，而這對於您來說屬可以接受。獲風險評級4或以下的投資產品較適合您。
進取型
您的風險取向甚為進取。您願意承受很高風險，以提升您的投資回報。為爭取最大的潛在投資回報，您或須全面作高風險投資（如股票基金），而您的投資可能會失去全部價值，您亦可能面對投資的價值出現更加頻繁和較大的波動，而這對於您來說屬可以接受。獲風險評級5或以下的投資產品較適合您。
甚麼是基金風險評級？
基金將獲得從1到5的基金風險評級－1為最低風險，5為最高風險。一般而言，1級風險基金適合客戶風險評級為「保守」或以上的客戶，2級風險基金適合客戶風險評級為「平穩」或以上的客戶，如此類推。
我們將質性因素（如資產類別和基金投資所覆蓋的地域範圍）和量性因素（如按三年期計算的基金年化波動率）納入考慮，從而得出特定基金的基金風險評級。例如，相比主要投資於投資級別固定收益產品的基金，主要投資於新興市場股票的基金通常被視作風險較高。相比歷史波動率較高的基金，歷史波動率較低的基金將被視作風險較低。
甚麼是複雜產品？
複雜產品是指由於結構複雜，條款、特性及風險很可能未能被散戶投資者合理地理解的投資產品。要確定一隻基金是否複雜產品，各種因素均需納入考慮，例如基金是否以投資為目的而廣泛使用衍生工具、是否包含任何能夠從根本上改變投資性質或風險的特性或條款等。在進行有關複雜產品的交易時，我們將採取以下措施－加強披露、警告聲明及作出合適性檢查。
我希望進一步了解風險評級的詳情。
如有任何問題，您可通過電郵investor.services@jpmorgan.com與我們聯繫。
如果您希望重新評估自己在投資方面的風險承受能力，請於摩根網上交易網站更新您的健康理財分析問卷。